Die Freiheit, zu leben wie Sie wollen. Jetzt. Und im Ruhestand.
Als Unternehmer sind Sie es gewohnt, alles im Griff zu haben. Und nach Ihrer aktiven Zeit? Ich helfe Ihnen, Ihre Freiheiten zu erhalten und auszubauen.
Wissenschaftlich fundierte Ruhestandsplanung optimiert systematisch Finanzen, Steuern und Handlungsoptionen. Damit Sie auch im Ruhestand jederzeit unternehmen können, was Sie wollen.
Sind Sie richtig aufgestellt für das, was kommt? Unternehmerisch, finanziell, privat?
Und wer hilft Ihnen dabei, die nächsten richtigen Schritte zu gehen?
- Welchen Lebensstil wollen Sie erreichen und halten? Ohne dass Ihnen jemals das Geld ausgeht?
- Wo stehen Sie jetzt überhaupt? Vielleicht sind Sie bereits an dem Punkt, an dem Sie feststellen, dass nicht Geld unser wertvollstes Gut ist, sondern Zeit.
- Vielleicht wollen Sie ab sofort lieber Ihr Geld nutzen, um ein großartiges Leben zu führen.
Statt Ihr Leben zu nutzen, um ein großartiges Vermögen anzusammeln. - Und wenn Sie diesen Punkt noch nicht erreicht haben, möchten Sie vielleicht die Abkürzungen dahin kennenlernen.
Sie merken schon: die typischen Fragen, die typische Finanzberatung dürfen Sie bei mir nicht erwarten.
Aber Sie sind ja auch nicht der typische Klient.
Lassen Sie uns Finanzen als Teil eines erfüllten Lebens betrachten
Geld ist nur Mittel zum Zweck. Sprechen wir also über wichtige Lebensentscheidungen, über Ihre Pläne und Ziele.
Ich biete Ihnen professionelle und persönliche Anleitung. Holistisch basiert auf tiefen Gesprächen, bei denen Ihr Leben im Mittelpunkt steht und nicht Ihr Vermögen.
- Wie holen Sie mit Ihrem Geld das Beste aus Ihrem Leben?
- Wie ist Ihre gesamte Vermögenssituation zu bewerten?
- Ist die Struktur Ihres Portfolios bereits ideal?
- Wo stehen Sie in punkto Vermögensaufbau, Altersvorsorge und Entnahmeplan?
- Wie sind in Ihrer Situation einzelne Assets zu bewerten? Beispielsweise Investmentfonds, Lebens-/Rentenversicherungen oder Immobilien?
AUSGEBLENDETER BEREICH (ÜBER utility-KLASSE)
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Geldanlage mit Indexfonds und ETFs
Vermögen langfristig anlegen und dabei marktgerechte Renditen erwirtschaften. Unsere Kosten liegen weit unterhalb derer von Banken und “unabhängigen“ Vermögensverwaltern.
Bestehende Portfolios überprüfen und integrieren
Optimierung bestehender Depots sowie Portfolios aus kapitalbildenden Lebensversicherungen.
Analyse der gesamten Vermögenssituation
Es ergeben sich oft Ansatzpunkte, das Rendite-Risiko-Verhältnis auf Gesamtvermögensebene des Haushalts zu verbessern.
Vermögensaufbau
Berücksichtigung von kurz-, mittel- und langfristigen Liquiditäts- und Ertragszielen unter Berücksichtigung Ihres Anlagehorizonts und Ihrer individuellen Risikotragfähigkeit.
Altersvorsorge und Entnahmepläne
Die Erträge aus einem bestehenden Vermögen maximieren und im Ruhestand den Lebensunterhalt daraus bestreiten. Klärung der Grundfragen „reicht mein Geld im Ruhestand?“, „wie lange muss ich arbeiten?“ und „welchen Lebensstandard kann ich mir leisten?“
Versicherungen
Quantifizierung und Bewertung bestehender Versicherungsansprüche von Lebens- und Rentenversicherungen.
Immobilien
Berechnung der Eigenkapital- und Objektrendite von Immobilieninvestitionen oder selbstgenutzten Immobilien.
Betriebliche Altersvorsorge
Begleitung von kapitalgedeckten BAV-Lösungen für kleinere und mittelgroße Unternehmen. Hier arbeiten wir mit dem jeweiligen BAV-Berater des Unternehmens zusammen und sind für das Asset Management der BAV-Depots zuständig.
Strategische Vermögensstrukturierung
Unterstützung bei der Beantwortung der Frage, ob Ihr Vermögen strategisch richtig aufgestellt und strukturiert ist. Ziel ist, die Wahrscheinlichkeit zu maximieren, dass Sie zentrale finanzielle und nicht-finanzielle Lebensziele erreichen.
Antworten auf die großen Fragen des Lebens
Seit mehr als 25 Jahren helfe ich Menschen dabei, ihre finanzielle Zukunft zu planen. Ich kenne die großen Fragen, die Sie vor und während Ihres Ruhestands haben. Und ich kenne die Antworten, die in Ihrer Situation richtig sind.
Wann kann ich mich aus dem Berufsleben ganz oder teilweise zurückziehen?
Wie viel Vermögen ist genug?
Wie viel Kapital benötige ich in der Zukunft, und wann?
Welche strukturellen oder steuerlichen Umstände und Erbfolgefragen muss ich berücksichtigen?
Ist die 4 % Entnahmeregel für mich sinnvoll?
Wie viel Einkommen benötige ich im Ruhestand?
Welche Auswirkungen hätte es auf meine Familie und mein Unternehmen, wenn ich krank werde oder sterbe?
Wie ändert sich mein Einkommensbedarf im Ruhestand?
Was ist die richtige Anlagestrategie vor und im Ruhestand?
Wie viel Kapital benötige ich, um meinen gewünschten Lebensstandard im Ruhestand finanzieren zu können?
Mehr für Sie drin
Lebenszentrierte und ganzheitliche Beratung
Ihre persönliche Situation und Ihre Lebensziele stehen im Mittelpunkt der Beratung und bilden die Basis Ihrer holistischen Strategie.
Evidenzbasierte Anlagestrategie
Sie investieren intelligent auf Grundlage etablierter wissenschaftlicher Erkenntnisse der Kapitalmarktforschung: Evidenzbasiert und prognosefrei.
Garantierte Unabhängigkeit
Keine Interessenkonflikte, da keine Produktbindung besteht und keine Provisionen von Produktanbietern oder anderen Dritten fließen. Unser Honorar erhalten wir transparent von Ihnen, nicht versteckt durch Produktanbieter.
Kostenminimierung
In Ihrem Portfolio werden ausschließlich kostengünstige Anlageklassenfonds, Indexfonds und ETFs eingesetzt.
